刚刚!千亿平台小牛资本被立案调查,经侦定性“涉嫌非法吸收公众存款”,全国P2P已尽数清零

证券时报网 证券时报网

[转载出处:www.tt44.com]


[本文来自:www.tt44.com]




终于尘埃落定。



1月13日,深圳经侦发布通知称,小牛资源集体有限公司(简称“小牛资源”)涉嫌不法接收公家存款,今朝深圳南山警方对小牛资源涉案嫌疑人依法接纳刑事强制办法。

小牛资源涉嫌非吸被立案查询


1月13日,深圳经侦发布通知称,小牛资源涉嫌不法接收公家存款,为珍爱投资人权益,惩办犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资源(包罗小牛在线、小牛私募平台)立案侦查。

经周全收集证据,2021年1月13日,深圳南山警方对小牛资源涉案嫌疑人依法接纳刑事强制办法。公告还称,深圳南山警方在前期侦查中已调取把握全量投资人数据。


北京市盈科(深圳)律师事务所某律师向记者透露,“深圳经侦立案而且对公司进行定性,之前一向有让部门高管在外筹款,经侦也协助做一些催收工作,但似乎催收开展不顺利。“

据证券时报记者独家从知恋人士处获悉,“小牛这个案件办案规格非常高,省厅督办,公司具体几多洞穴留待警方传递。”

值得一提的是,这是深圳经侦首次对小牛资源涉嫌非吸进行定性。广强律师事务所不法集资案件辩护与研究中心主任、高级合伙人曾杰律师向记者剖析,首先从案件自己角度来看,这意味着该案正式进入了刑事诉讼法式,此前若是正在审理的相关民事诉讼会完结。其次,刑事立案意味着警方把握了相关的入罪根蒂证据,然则否真的组成犯罪,谁组成犯罪,组成何罪,最终需由法庭公开审理得出结论。第三,从投资者人的债权角度来看,经侦之后的工作,会有两个重点,第一是侦查入罪量刑的相关证据;第二就是追赃挽损,好比袭击逃废债,要求相关买卖人员,工作人员退佣金/收入等。

早在客岁5月9日,小牛在线在其官网发布《平台网贷买卖良性退出通知》,并承诺良性退出时代,平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资。公开数据显露,截止发布良退之前,小牛在线累计成交额1171.74亿元,累计注册用户达607.86万人,累计出借人数85.94万人,当前假贷余额为104亿元,出借人数11万。

事实上,小牛在线2018年8月份之后就已经显现回款难题征兆,其时有不少投资人向记者反映,到期理产业品无法提现。小牛在线的投资人曾多次上门揭橥诉求,但始终没有获得正面回应。

而在回款显现难题的这一年多来,小牛在线仍在力争挽回颓势,推出忠粉值、新产物优享牛等募资,但收效欠安。

据认识,小牛资源旗下首要焦点子有公司小牛在线、钱罐子、小牛新财富(即小牛私募),这些都为小牛资源的资金募集端。个中,钱罐子早于2018年9月就被正式立案侦查,客岁9月28日,深圳市南山区人民审查院发布传递,犯罪嫌疑人张翔、姜再宸等8人涉嫌非吸已经移送该院搜检告状。值得注重的是,传递指出,钱罐子接纳假标不法集资约15亿元,所有集资款均由小牛资源集体调配使用,本息合计超18亿元。

小牛新财富于2019年爆发大规模过期,多地分公司涉嫌不法接收公家存款被警方立案,集体旗下资产端“小牛普惠”自2018年6月底就根基住手了放贷。

值得注重的是,小牛在线公家号在此前一天(1月12日)曾对外流露出借人存眷的五大问题解答。


小牛在线方面称,自2020年5月9日公布良退以来,平台已启动第十期的兑付工作,良退以来累计兑付2.38亿元。而凭据平台公布良退时(2020年5月9日)流露的数据显露,彼时其假贷余额为104.2亿元。

全国P2P已悉数清退


客岁11月27日,银保监会首席律师刘福寿在一个公开论坛称,“互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由岑岭时期约5000家,慢慢压缩,到2020年11月中旬已经完全归零。”

网贷行业的清算从2017岁尾逐渐拉开大幕。2019年1月,监管层下发《关于做好网贷机构分类措置和风险提防工作的定见》(整治办函〔2018〕175号,简称“175号文”)提出网贷机构“能退尽退,应关尽关”。在业内看来,175号文也为网贷行业指出了转型的或者偏向——获取收集小贷或消费金融公司买卖许可天资,成为助贷平台方。

据悉,拍拍贷、你我贷、信也科技等平台已经公布完成清退,转型助贷平台或金融科技企业。此前最大P2P平台陆金所于2019年8月就着手住手使用小我投资者资金作为信贷资金起原,并清理网贷资产,其时P2P买卖余额约1600亿元,2020年6月底进一步降至478亿元,2020年12月底约200亿元规模。今朝陆金所已经申请设立安然消费金融公司,持续开展消费信贷买卖。

但可以真正实现转型的公司是少数。据记者多方认识,收集小贷门槛颇高,好比跨省经营收集小额贷款买卖的企业实缴注册资源不低于50亿元。而持牌消费金融机构派司难度也不低,除了需要寻找大型企业作为刊行方,相关部门对平台风控能力、买卖场景、合规把持的审核要求加倍严厉,足以将绝大多数缺乏雄厚股东配景的P2P挡在门外。

但仍然有不少P2P公司挤破头也要转型消费金融公司,做到持牌经营。可否妥帖清退P2P买卖,很大水平影响着平台可否尽早获得收集小贷、持牌消费金融机构等买卖派司,从而规避“无证驾驶”的风险。

1月13日,银保监会下发通知,将对辖内消费金融公司进行监管评级初评,合理设置监管资源,有效实施分类监管 ,促进消费金融公司持续、健康、规范成长。这意味着,消费金融公司将来在成长过程中不光监管权责清楚,也帮投资人进行了初步筛选,珍爱了投资人的好处。

部门P2P机构并没有那么幸运,大量项目过期,运营艰难,如玖富普惠、ppmoney、点融、向前金服、懒投资、道口贷、信用宝、邦融汇等。个中,爱钱进、凡普信贷等因涉嫌“不法接收公家存款”、“不法集资诈骗”等罪名,已被立案查询。


证券时报网微信号:wwwstcncom扫描二维码关注公众号
爱八卦,爱爆料。
小编推荐
  1. NO.1 2021年生肖纪念币预约时间表,2021年生肖纪念币怎么预约

    现在很多收藏爱好者都喜欢收藏纪念币,纪念币的发行数量是有限的,尤其是生肖纪念币,很多人都想凑齐十二生肖的纪念币。即将到来的2021年是牛

  2. NO.2 小红书用户量超2.5亿(小红书2019数据分析)

    新民晚报讯(记者 金志刚)今天,生活方式社区小红书联合近50万用户共同出品了小红心评分体系。这款产品以小红书真实体验用户和一人一票,每

  3. NO.3 金晨黑历史天涯曝光 私生活糜烂是真的假的

    金晨的父亲在节目中就爆料了金晨的一段低谷期,据金晨父亲爆料,2017年是金晨事业的低谷期,金晨因为负面传闻被官司缠身,对自己以及家人的精

  4. NO.4 电信宽带多少钱一年,2020年电信最新套餐收费标准

    要说用宽带就得用电信的,至少在电信的基本盘南方地区如此,而电信哪个套餐最实惠,我个人的看法就是十全十美中最低那档或者是中间那档,来

  5. NO.5 最吸引人的护肤软文,女人护肤正能量语句

    1. 一颗向上的心 不该有下垂的皱纹 2. 辛辛苦苦大半年 一晒回到解放前 3. 你花的每一分钱 在脸上都看得见 4. 面膜敷得早 脸看起来比较小 5. 皮肤不好

  6. NO.6 顶楼韩剧第一集死的是谁 完整版剧情及结局介绍

      第1集:英洙生前是一个百货公司女装卖场科长,他在结婚纪念日当天拼命工作,不惜抛下等待着自己的妻子。明星宋怡妍是韩基卓年轻时的爱人,

  7. NO.7 球鞋ep是什么意思,知识科普

    曾几何时,在国内进行售卖的耐克篮球鞋盒上经常会印有EP的字样,EP到底是啥意思?有人说广告色!有人说是球员版(难道PE印倒了?),还有人说

  8. NO.8 少女遭多名未成年人性侵 视频画面曝光令人暴怒

      公安机关提醒未成年女性,在受到不法侵害时一定要及时报警并告知家长。公安机关坚决打击严重侵害未成年人的暴力犯罪。 希望社会各界和广大

Copyright2018.天天说事,让大家及时掌握各行各业第一手资讯新闻!